Compliance para Prevención de Lavado de Dinero

En México, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), conocida como Ley Antilavado, impone obligaciones estrictas a diversos sectores.

El incumplimiento no solo acarrea cuantiosas multas, sino también un severo daño reputacional y, en casos extremos, consecuencias penales.

Soluciones Integrales en PLD/FT

Construyendo su Escudo Anti-Lavado

  • Diagnóstico y Evaluación de Riesgos PLD/FT: Análisis profundo de su perfil de negocio, operaciones y clientes para identificar vulnerabilidades y su nivel de exposición al riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

  • Diseño e Implementación de Manuales de Cumplimiento: Elaboración de políticas, procedimientos y controles internos personalizados, conforme a las mejores prácticas y los requisitos de la CNBV y otras autoridades.

  • Capacitación Especializada (Ley Antilavado): Programas de formación para su personal clave sobre la identificación de Operaciones Inusuales y Preocupantes, y la aplicación de su Manual PLD/FT.

  • Auditorías PLD y Revisiones Periódicas: Verificación externa e independiente del grado de cumplimiento de su normatividad interna y de la LFPIORPI, con recomendaciones para la mejora continua.

  • Asesoría en Presentación de Avisos y Reportes: Guía experta para la correcta y oportuna presentación de avisos ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

  • Defensa y Representación ante Autoridades: Asistencia legal en requerimientos, visitas de verificación y procedimientos sancionatorios iniciados por la CNBV, SAT o UIF.

La diferencia entre cumplir y liderar con certeza

  • Especialistas Certificados: Equipo de abogados con profundo conocimiento en la LFPIORPI y certificaciones relevantes en PLD.

  • Enfoque Preventivo y Estratégico: Vamos más allá del checklist; implementamos soluciones que blindan su operación a largo plazo, incluyendo la estructuración del Enfoque Basado en Riesgos y el Manual de Políticas y Procedimientos, así como la asesoría en el monitoreo de las operaciones.

  • Discreción y Confidencialidad: Manejo de su información con los más altos estándares éticos y de seguridad.

  • Actualización Constante: Monitoreo permanente de los cambios normativos y de las mejores prácticas internacionales (GAFI).

La complejidad de las operaciones y la constante evolución normativa exigen una estrategia de cumplimiento robusta y adaptada a su modelo de negocio.

La Ley Antilavado aplica a una amplia gama de sectores identificados como 'Actividades Vulnerables'.

I. Sector Inmobiliario y Construcción

  • Desarrolladores e Intermediarios: Empresas dedicadas a la promoción, preventa y venta de inmuebles.

  • Servicios de Arrendamiento: Quienes otorguen el uso o goce temporal de bienes inmuebles (rentas) que superen los umbrales de ley.

  • Fideicomisos Inmobiliarios: Estructuras que administran recursos para proyectos de construcción.

Actividades Obligadas

II. Servicios Profesionales y Corporativos

  • Notarías y Corredurías Públicas: En la constitución de sociedades, compraventa de inmuebles y formalización de créditos.

  • Despachos Jurídicos y Contables: Profesionales independientes que realicen operaciones a nombre de sus clientes relacionadas con el manejo de cuentas bancarias o valores.

  • Administradores de Activos: Quienes gestionen recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes.

III. Comercio de Lujo y Activos de Alto Valor

  • Vehículos Aéreos, Marítimos y Terrestres: Agencias y comercializadores de autos (nuevos o usados), yates y aeronaves.

  • Joyas y Metales Preciosos: Comercialización de piedras, metales y relojería fina.

  • Obras de Arte y Antigüedades: Galerías y subastadoras que realicen operaciones habituales de compraventa.

IV. Sector Financiero y Fintech

  • IFPE e ITN (Fintech): Instituciones de Fondos de Pago Electrónico y de Financiamiento Colectivo.

  • Casas de Cambio y Transmisores de Dinero: Operaciones de divisas y remesas internacionales.

  • SOFOMES y SOFIPOS: Entidades financieras no bancarias que otorgan crédito, factoraje o arrendamiento financiero.

V. Otras Actividades Estratégicas

  • Monederos Electrónicos y Tarjetas de Servicios: Emisores de vales de despensa, tarjetas de regalo o sistemas de prepago.

  • Juegos con Apuesta y Sorteos: Casinos, hipódromos y plataformas de apuestas en línea.

  • Donatarias Autorizadas: Asociaciones Civiles que reciben donativos y deben cumplir con protocolos de transparencia para evitar el financiamiento al terrorismo.

  • Servicios de Blindaje: Empresas dedicadas al blindaje de vehículos o inmuebles.